Содержание
- Определите большие красные флаги, прежде чем стать жертвой этого мошенничества
- Что такое мошенничество с чеками Craigslist Cashier?
- Как работает жульничество чека кассира Craigslist?
- Красный флаг № 1: не местный с подробным рассказом
- Красный флаг № 2: настаивает на оплате чеком кассира
- Красный флаг № 3: переплата
- Красный флаг № 4: Подробности на чеке не совпадают
- Красный флаг № 5: продавца просят вернуть деньги
- Как мошенники из кассы Craigslist Cashier находят жертв?
- Как мне избежать участия в этом мошенничестве?
- Я уже жертва. Что я должен делать?
- Как мне избежать попадания в чек-лоты кассира Craigslist?
Определите большие красные флаги, прежде чем стать жертвой этого мошенничества
Если вы в настоящее время продаете товары в Craigslist или планируете продавать что-то в будущем, вам нужно знать, как обнаружить предупреждающие знаки чека мошенничества кассира Craigslist, пока не стало слишком поздно. Вот что вам нужно знать и как избежать этой аферы.
Что такое мошенничество с чеками Craigslist Cashier?
Мошенничество с чеком кассира Craigslist включает мошенника, изображающего из себя покупателя. Эти мошенники хотят покупать дорогие вещи у продавцов Craigslist.
Когда дело доходит до обсуждения оплаты с продавцом товара, мошенник предложит заплатить продавцу чеком кассира. Несмотря на безопасность чеков кассира, мошенники такого типа выяснили, как подделать свои платежи чеками, которые впоследствии были признаны мошенническими.
Как работает жульничество чека кассира Craigslist?
Мошенник, изображающий из себя покупку, свяжется с продавцом из Craigslist, который выставил что-то на продажу (обычно это дорогостоящий товар). Они проявят интерес к предмету, который продается, но могут не спросить, доступен ли он по-прежнему, предполагая, что они могут использовать сценарий.
Красный флаг № 1: не местный с подробным рассказом
Мошенники часто объясняют продавцу, что они не местные - они в настоящее время путешествуют, или они просто покупатели из-за пределов области. Они могут даже предложить подробный эмоциональный рассказ о том, кто они и чем занимаются, чтобы получить отзыв от продавца.
Поскольку многие мошенники работают за границей, их сообщения, как правило, содержат орфографические и грамматические ошибки. Это очень явный признак потенциального мошенничества.
Красный флаг № 2: настаивает на оплате чеком кассира
Далее мошенник предложит отправить чек кассира по почте в качестве оплаты за товар. Часто они будут подчеркивать безопасность этого способа оплаты.
Затем мошенник объяснит продавцу, как товар будет забран, возможно, другом или компанией. Если это крупный товар, он может сказать продавцу, что он получает транспортную и / или транспортную компанию, чтобы прийти и получить ее.
Красный флаг № 3: переплата
Иногда мошенник предложит заплатить больше, чем запрашиваемая цена товара. Если они получают транспортную или транспортную компанию, чтобы забрать товар, они могут сказать, что есть дополнительные деньги в случае, если это необходимо для покрытия стоимости доставки или переезда (хотя они могут придумать любую историю о том, почему они ' пересылаю больше денег, чем просил продавец).
Цель, стоящая за предложением большего количества денег, чем просил продавец, состоит в том, чтобы в конечном итоге заставить продавца вернуть его мошеннику.
В некоторых случаях мошенник никогда не скажет продавцу, что он отправляет избыточный платеж - чек кассира просто прибудет со «случайной» суммой переплаты.
Невинный и неосведомленный продавец предоставит мошеннику свои почтовые данные, чтобы они могли отправить чек кассира. Многие мошенники даже отправят подтверждающее сообщение и номер для отслеживания доставки.
До того, как чек доставлен продавцу, товар уже будет забран у продавца «другом» мошенника или «транспортной компанией». Конечно, продавец не беспокоится, потому что они получили подтверждение, что чек был отправлен, вместе с информацией отслеживания.
Красный флаг № 4: Подробности на чеке не совпадают
Как только продавец получит по почте чек кассира, он отправится в банк и внесет его на хранение. Проверка может показаться удивительно реальной неподготовленным глазом, но обычно есть признаки мошенничества в процессе.
Если имя отправителя и подпись разные, это одна из причин для скептицизма. То же самое касается имени, которое использовал мошенник, и имени на конверте или чеке.
Хотя многие мошенники используют передовые технологии печати для создания кассовых чеков, некоторые из них могут быть более низкого качества, чем другие. Например, чек может не иметь микропечати, выглядеть так, как если бы она была напечатана на обычной бумаге для печати, или иметь окантовку, которая не имеет зазубрин.
Красный флаг № 5: продавца просят вернуть деньги
Если была произведена избыточная оплата, мошенник, как правило, просит продавца перевести разницу при получении и депонировании чека (часто человеку или компании с другим именем, данным мошенником, конвертом и / или чеком). Незнакомый продавец с радостью сделает это, подождет, пока чек очистится, и примерно через 24 часа деньги будут на счету - думая, что сделка завершена и все хорошо.
Однако через несколько дней или недель банк обнаружит, что чек кассира был мошенническим, и деньги были сняты со счета продавца. Если у продавца недостаточно средств на его счете, банк все равно будет привлекать их к ответственности за возврат мошеннического депозита.
Мошеннический продавец, к сожалению, потерял свой товар, свою оплату и, возможно, даже дополнительную сумму денег, которая была возвращена мошеннику за переплату.
Как мошенники из кассы Craigslist Cashier находят жертв?
Мошенники находят жертв, обыскивая раздел «на продажу» в Craigslist и разыскивая предметы с высокими отметками. Предметом может быть предмет мебели, часы, ноутбук или что-то еще, что может стоить более пары сотен долларов, даже автомобили и лодки.
Мошенники любят предназначаться для продавцов, которые продают дорогие предметы, потому что они более ценны. Чем выше цена на предмет, тем выше риск стать целью.
Как мне избежать участия в этом мошенничестве?
Самый надежный способ не стать жертвой мошенничества с чеками кассира Craigslist - никогда не принимать чек кассира в качестве оплаты за товары, которые вы продаете на Craigslist. Ваша самая безопасная ставка - всегда принимать наличные деньги и принимать их, когда вы встретились лично, чтобы отдать им предмет.
Если вы абсолютно обязаны принять чек к оплате, подумайте о том, чтобы позвонить в банк, который его выдал, чтобы убедиться, что он действителен, прежде чем вносить его. Удостоверьтесь, что вы можете сделать это, прежде чем передать свой предмет - в идеале, во время его получения. Вы также можете рассмотреть возможность получения сертифицированного чека, который подписывается владельцем счета и заверяется банком, указывая, что у владельца счета достаточно средств на момент его выдачи.
Я уже жертва. Что я должен делать?
К сожалению, как только вы становитесь жертвой этого типа мошенничества, очень трудно искать возмездие мошеннику и практически невозможно вернуть ваши деньги и товар (ы) обратно. Мошенники, как правило, работают за границей, поэтому даже если вы определите чек кассира как мошеннический, прежде чем вносить его, уведомление банка об этом не приведет к большим результатам.
Однако вы можете сделать все возможное, чтобы сообщить об интернет-мошенничестве, используя эти официальные ресурсы. Если мошеннический чек кассира был доставлен вам по почте, вы также можете подать отчет в Службу почтовой инспекции США.
Как мне избежать попадания в чек-лоты кассира Craigslist?
Хотя нет гарантии, что вы сможете избежать всех мошенников Craigslists, которые пытаются расплатиться чеками кассира, вы можете свести к минимуму риск быть нацеленным, просто не разместив на сайте дорогие товары для продажи. Хорошее практическое правило может составлять менее 1000 долларов, но помните - это не гарантия.
Если вы планируете размещать дорогие товары в Craigslist, обязательно отфильтруйте потенциальных покупателей, которые отображают какие-либо красные флаги, рассмотренные выше. Убедитесь, что ваш потенциальный покупатель является местным, готов встретиться лично в общественном месте и готов заплатить наличными.
